美國財政部擬加強加密貨幣等非法金融洗錢規範

美國財政部表示希望改善加密貨幣及其他非法融資的洗錢防制規範

美國財政部希望持續加強針對數位資產的防制洗錢及打擊資恐融資工作，作為遏止非法融資的更廣泛策略的一部分。該部門於週四公布了2024年「打擊恐怖分子及其他非法融資的國家戰略」，概述了其應對非法融資的優先事項。財政部強調了其在加密貨幣領域的持續工作，包括對某些交易所和組織（如Bitzlato和Lazarus）實施制裁、與Binance達成和解，以及針對「殺豬盤」詐騙發出警告。這份年度文件闡述了財政部如何看待非法融資問題，以及加密貨幣法規可能在遏止此問題方面扮演的角色。

總的來說，週四的戰略文件指出，其四大優先事項是：彌補防制洗錢規範的漏洞、支持「更有效且以風險為本」的架構、提高執法機構的效率，以及利用科技創新。該戰略文件表示，更新現有的加密貨幣監管架構將有助於支持這些優先事項。

這包括可能修訂美國的防制洗錢及打擊資恐融資監管架構，以及「在全球落實金融行動專責小組（FATF）標準」等工作。

文件指出：「成功將現有的防制洗錢/打擊資恐融資監管及執法架構應用於虛擬資產活動，需要美國投入足夠的監管及執法資源，並持續投資於科技和培訓，使分析師、調查員和監管機構能夠進一步發展與新科技相關的專業知識，包括分析公開區塊鏈數據。」

在新聞發布會上，一位財政部官員表示，財政次長Wally Adeyemo和反恐及金融情報次長Brian Nelson已與立法者討論過該部門要求獲得更大權力和監管某些加密貨幣問題的授權。

他說：「我可以說，我們將繼續與國會合作，就這些提案提供技術協助，為這棟大樓的領導層獲得這些權力仍是優先事項。」

在週四的文件中，財政部表示將持續監控數位資產支付（包括去中心化金融）的演變情況、向國會提供技術協助、繼續審視其制裁使用情況，並尋求為金融犯罪執法網絡和外國資產控制辦公室爭取更多預算。