前 Cred 高層涉嫌電信詐欺等罪名被起訴，震驚加密貨幣界！

前加密貸款公司 Cred 高層遭控電匯詐欺等罪名

三名曾任虛擬貨幣借貸公司 Cred 高層的前執行長，週四遭聯邦檢察官依串謀電匯詐欺、電匯詐欺及從事非法金融交易等罪名起訴。檢方指控，丹尼爾‧薩特（Daniel Schatt）、約瑟夫‧波杜卡（Joseph Podulka）及詹姆斯‧亞歷山大（James Alexander）誘使投資人將資金存入 Cred，卻隱瞞公司幾乎所有資產都來自一家對中國遊戲玩家發放無擔保小額貸款的公司。

根據起訴書指控，Cred 承諾投資人可獲得高額回報，卻未透露公司的借貸業務既無擔保品，也無保證。此外，Cred 的避險策略亦無法保護公司投資免受波動影響。

2020年11月，Cred 申請破產保護，當時估計負債介於1億至5億美元之間，但資產卻不到1億美元。該公司當時將破產歸咎於「特定公司資金」的處理出現「違規」情事。法院後來核准了 Cred 的重整計畫。

Cred 是首批申請破產的加密貸款公司之一，其破產案件大約比 2022 年申請破產的 Celsius 和 Voyager 提早兩年。與這些公司類似，Cred 推出「CredEarn」借貸計畫，接受投資人存款並承諾市場最高利率，但最終在申請破產時無力償還債權人。當時有超過1億美元的加密貨幣存放在 Cred。

根據聯邦檢察官的說法，Cred 將大部分客戶資金悄悄借給一家中國小額貸款公司 MoKredit，但未適當揭露兩家公司共用一名共同創辦人的事實。MoKredit 主要業務是對中國遊戲玩家發放無擔保貸款，最終未能償還欠款。

Cred 清算信託另外控告，Cred 透過加密貨幣交易所 Uphold 吸引投資人加入 CredEarn 計畫，卻誤導行銷為「安全」、「有擔保」及「完全避險」。Uphold 否認相關指控，並表示已將薩特從董事會撤換。雖然 Cred 清算信託的訴訟遭駁回，但債權人對 Uphold 提起的集體訴訟仍在進行中。